Podejmowanie decyzji finansowych to dziś nie lada wyzwanie – zarówno w kontekście codziennych wydatków, jak i planowania przyszłości. Umowy, ubezpieczenia, kredyty, inwestycje… Wszystko wydaje się skomplikowane, a stawką jest Twoje bezpieczeństwo i przyszłość Twoich bliskich. Właśnie dlatego warto mieć obok siebie kogoś jak doradca finansowy, który spojrzy na Twoją sytuację całościowo i pomoże Ci zbudować solidny plan finansowy.
W Rent Partner od lat pomagamy w obsłudze mieszkań i dobrze wiemy, że za każdym z nich stoi człowiek – jego marzenia, obawy, potrzeby. Dlatego dziś chcemy bliżej przedstawić Rafała Płodziszewskiego – certyfikowanego doradcę finansowego, który od lat wspiera ludzi w budowaniu bezpiecznej przyszłości.
Spersonalizowany plan finansowy – Twój kompas w świecie finansów
Każdy z nas ma inne cele, marzenia i sytuację życiową. Dlatego podstawą mojej pracy jest indywidualne podejście i budowanie długoterminowej relacji opartej na zaufaniu, dyskrecji i dostępności.
Współpraca z doradcą finansowym zawsze rozpoczyna się od osobistej analizy finansowej – to swoisty „wywiad lekarski” w świecie finansów. Tak jak lekarz nie wypisuje recepty bez zbadania pacjenta, tak doradca nie rekomenduje rozwiązań, zanim nie pozna dokładnie Twojej sytuacji, celów i obaw. Czasem potrzebne są dodatkowe „badania” – czyli analiza dokumentów, polis, umów – by postawić trafną diagnozę i zaproponować odpowiednie rozwiązania. Taki plan nie jest statyczny – jest dostosowywany do zmieniającej się sytuacji życiowej i rynkowej, co daje Ci poczucie bezpieczeństwa na każdym etapie życia.
Bezpieczna przyszłość dzięki planowaniu i ochronie
Nieprzewidywalność to jedyna pewna rzecz w życiu – dlatego odpowiedzialne planowanie finansowe to nie luksus, lecz konieczność. Rola doradcy to nie tylko pokazanie możliwości, ale przede wszystkim stworzenie planu działania, który daje poczucie bezpieczeństwa – dziś, jutro i za 10 lat.
Wyobraź sobie plan, który pomaga Ci:
- Zabezpieczyć majątek – dom, mieszkanie, samochód, firma – to często owoce wielu lat pracy. Warto zabezpieczyć te aktywa przed nieprzewidzianymi zdarzeniami dzięki odpowiednio dobranym ubezpieczeniom.
- Zabezpieczyć przyszłość – zbudować zaplecze finansowe na przyszłość: emeryturę, zmianę sytuacji zawodowej czy inne życiowe etapy.
- Chronić płynność finansową – choroba, wypadek, utrata dochodu? Odpowiednie ubezpieczenia pozwalają przejść przez trudniejsze momenty bez naruszania oszczędności czy konieczności zadłużania się.
- Zabezpieczyć sukcesję – odpowiednio przygotować przekazanie majątku bliskim, aby odbyło się to sprawnie i bez niepotrzebnych konfliktów.
- Lepiej zarządzać oszczędnościami – pomoc w efektywnym pomnażaniu środków w zależności od celów, horyzontu czasowego i skłonności do ryzyka.
- Realizować życiowe cele – zakup mieszkania, edukacja dzieci, podróże, własna działalność czy spokojna emerytura – plan finansowy daje realne narzędzie do ich osiągnięcia.
Praca zespołowa – nie możesz być mistrzem we wszystkim
Doradztwo finansowe to bardzo obszerny temat. Aby móc oferować pomoc wysokiej jakości, niezbędne jest podejście zespołowe. Klienci, którzy korzystają z doradztwa finansowego Rafała Płodziszewskiego, mogą liczyć na wsparcie nie tylko jednej osoby, ale całego zespołu doświadczonych ekspertów – od ubezpieczeń, przez kredyty, aż po inwestycje i sukcesję majątku.
Każdy z członków zespołu specjalizuje się w wąskiej dziedzinie, dzięki czemu rozwiązania są dobrze dopasowane, bezpieczne i kompleksowe. Wspólna praca pozwala objąć klienta pełną opieką na każdym etapie – bez konieczności samodzielnego szukania odpowiedzi czy poruszania się w skomplikowanym świecie finansów.
To daje poczucie, że ktoś naprawdę czuwa – i że nie trzeba być mistrzem we wszystkim, by mądrze zadbać o swoje finanse.
Świat finansów potrafi przytłoczyć – nie musisz być w tym sam
Umowy, ogólne warunki, dodatki, wyłączenia odpowiedzialności – to niełatwa materia. Jeśli nie zajmujesz się tym na co dzień, może Cię to zwyczajnie przerosnąć. Właśnie w takich momentach przydaje się doradca finansowy, który nie tylko wyjaśni trudne zapisy, ale też podpowie najlepsze możliwe rozwiązania. Gdy potrzebujesz wsparcia – czy to w sprawie polisy, kredytu, inwestycji, czy spraw spadkowych – doradca wytłumaczy rzeczy trudne w prosty sposób i pomoże podejmować mądre decyzje.
Kompleksowa opieka – w każdej sytuacji, na każdym etapie życia
Dobre doradztwo finansowe to nie jednorazowa konsultacja, ale relacja oparta na zaufaniu i ciągłym wsparciu. Klienci Rafała mogą liczyć na towarzyszenie na każdym etapie życia – od pierwszej decyzji finansowej, przez zmiany zawodowe, aż po planowanie przyszłości i przekazywanie majątku bliskim.
Niezależnie od tego, czy chodzi o wybór ubezpieczenia, inwestycję, kredyt, czy nagłą sytuację losową – zawsze można liczyć na spójną opiekę, spokojne wyjaśnienie i propozycję najlepszego rozwiązania. Dzięki temu klient nie zostaje sam z decyzjami – ma przy sobie partnera, który zna jego sytuację i potrafi się o nią zatroszczyć.zystości relacji i budują poczucie odpowiedzialności po obu stronach.
Kiedy warto zgłosić się do doradcy finansowego
- Potrzebujesz ubezpieczyć mieszkanie?
- Masz już różne produkty finansowe i nie wiesz, czy nadal są dopasowane do Twoich potrzeb?
- Zbliża się koniec kredytu hipotecznego i nie wiesz, czy warto go refinansować?
- Twoje dziecko zaczyna szkołę, a Ty myślisz o zabezpieczeniu jego przyszłości?
- Odziedziczyłeś mieszkanie i nie wiesz, co z nim zrobić lub jak rozliczyć się z rodziną?
- Prowadzisz firmę i chcesz zabezpieczyć jej ciągłość oraz przyszłość bliskich?
- Chcesz inwestować, ale boisz się ryzyka lub braku wiedzy?
- To tylko kilka przykładów. Każdy przypadek jest inny, dlatego rozmowa i analiza to klucz do sukcesu.
Doradca finansowy w naszym zespole
Jako Rent Partner współpracujemy z Rafałem, aby jeszcze bardziej kompleksowo pomóc właścicielom mieszkań. Rafał Płodziszewski vel Płodziak od 18 lat wspiera klientów indywidualnych w podejmowaniu świadomych decyzji finansowych. Jako certyfikowany doradca finansowy EFPA EFA (Certyfikat: EFPA EFA nr 455, data wydania: 2015/08/07) współpracuje z firmą Phinance S.A., jedną z największych niezależnych firm doradztwa finansowego w Polsce.
Dlaczego warto?
- Ponad 800 klientów w ciągu 18 lat działalności
- Klienci podpisali już ponad 7000 umów – od polis i kredytów, po inwestycje i sukcesję
- Działa w oparciu o najwyższe standardy etyczne i merytoryczne
- Stawia na długofalowe partnerstwo, a nie jednorazową usługę
Partnerzy Rafała Płodziszewskiego w ramach współpracy z Phinance S.A.:
Ubezpieczenia majątkowe:
PZU, ERGO Hestia, Warta, Allianz, Vienna Insurance Group, Wiener, Inter, Generali, TUZ
Ubezpieczenia na życie:
PZU, Allianz, PRU, ERGO Hestia, Leadenhall, Saltus, Unum, Signal Iduna, Inter, Vienna Life, Warta, Luxmed, Nationale Nederlanden
Kredyty hipoteczne i gotówkowe:
Alior, ING, PKO BP, Pekao SA, Citi, Velo, Santander, Millennium, BNP Paribas, BOŚ, Raiffeisen Digital Bank, mBank
Inwestycje:
23 partnerów, w tym:
12 TFI: Quercus TFI, VIG-C-Quadrat TFI, Generali TFI, Skarbiec TFI, RockBridge TFI, Agio Funds TFI, Superfund TFI, Uniqa TFI, Investors TFI, Caspar TFI, TFI PZU, IPOPEMA TFI
2 TU: Vienna Life, PRU
Agent firmy inwestycyjnej: IPOPEMA Securities S.A.
Inwestycje alternatywne: grunty (Rodzinne Inwestycje, Lokaty Ziemskie, Grunt to Inwestycja), pożyczki inwestycyjne (Fracthon, High Capital Management, Trust Investment), złoto, srebro, diamenty inwestycyjne (GoldenMark, Goldsaver)
I to wszystko w jednym miejscu 🙂